На фондовом рынке представлен широкий выбор ценных бумаг, но инвестиции в еврооблигации явно выделяются из общей массы благодаря своей надежности и предсказуемости. Каждый инвестор должен сам принимать решение о допустимых рисках и желаемом уровне доходности. Если биржевой игрок готов потратить вложенные средства на покупку прибыльных активов, то он может выбрать акции или криптовалюты. При этом консервативные торговцы предпочитают контролировать уровень риска, сочетая безопасные инструменты с высокодоходными.

В данной статье читатель узнает, как инвестировать в еврооблигации и почему они пользуются высоким спросом среди участников мирового рынка. Инвестор сможет выбрать именно те бумаги, которые соответствуют его истинным целям. Он ознакомится с существующими рисками, оценит вероятность слива капитала и примет верное инвестиционное решение. Новые знания помогут выбрать инструменты для создания прибыльного портфеля.

Что собой представляют инвестиции в еврооблигации?

Главной особенностью еврооблигаций является выпуск в иностранной валюте. Ценная бумага выпускается отдельной компанией или целым государством, которое планирует занять деньги у зарубежных инвесторов. Чтобы увеличить приток покупателей, финансовый актив котируется не в местной, а в иностранной валюте. Чаще всего в качестве денежной единицы выступает евро или американский доллар, ведь эти денежные единицы свободно котируются в большинстве стран мира.

Инвестиции в бонды предусматривают довольно крупный стартовый капитал. Как правило, для покупки одного финансового инструмента потребуется не менее 1 000 долларов США. В некоторых случаях торги производятся крупными лотами от 100 000 ЦБ. Приобрести такие финансовые активы могут лишь состоятельные вкладчики, подтвердившие свою квалификацию. Для мелких инвесторов есть сплитированные евробонды, которые торгуются лотом по одной ценной бумаге.

Чем отличаются европейские облигации?

Планируя инвестиции в еврооблигации, следует учитывать их отличительные характеристики:

1. Абсолютная прозрачность – инвестор может прогнозировать свой купонный доход. Он четко понимает, когда заканчивается срок погашения и какая сумма будет выплачена. Это позволяет ему составлять инвестиционную стратегию на многие годы, просчитывать потенциальную прибыль и убыток.
2. Возможность досрочного погашения – поскольку еврооблигации обладают высоким уровнем ликвидности, они могут продаваться и покупаться внутри биржевой площадки. Если инвестору потребуется срочно вывести вложенные средства, он может реализовать ценные бумаги по выгодной цене.
3. Наличие залогового актива – держатель долговых бумаг может использовать их в качестве залога в случае оформления кредита. Ставка по такому займу будет составлять от 2,5% в инвалюте.
4. Низкий уровень волатильности – ценные бумаги движутся весьма предсказуемо и практически не меняют своей стоимости. Они менее подвержены ценовым колебаниям, а потому вероятность получения убытка сводится к минимуму.
5. Относительно высокая доходность – стабильный инструмент приносит прибыль, которая существенно превышает инфляционный уровень и банковскую ставку по депозиту. Если инвестор заинтересован в долгосрочном вложении капитала, ему стоит присмотреться к еврооблигациям.

Инвестирование в валюте выгодно по многим причинам. В большинстве случаев европейский евро и американский доллар отличаются более низким уровнем инфляции, а потому биржевой игрок может надежно сохранить вложенные средства. Физические лица, планирующие получить гражданство в странах Европы, могут использовать ценные бумаги для ускоренного оформления документов. Они получают явное преимущество над остальными иммигрантами, зарабатывая несколько процентов годовых в стабильной инвалюте.

Чем опасно инвестирование в еврооблигации?

В 2015 году евробонды были признаны самым высокодоходным инструментом, но говорит ли это о безопасности данного актива? Главным аргументом продавцов ЦБ является рост котировок в прошлые годы. Предполагается, что стоимость еврооблигаций продолжит подниматься до рекордных значений. Если разобраться в рыночных циклах, то становится ясно – за каждым взлетом непременно последует падение. Чтобы не получить убыток, инвестор должен предсказать период коррекции, совершить своевременный вход и выход со сделки.

Корпоративные облигации местных заемщиков обычно считаются безрисковыми активами. Инвестирование в ETF приносит хорошую выручку, когда фонд специализируется на торговле еврооблигациями. При этом далеко не все биржевые игроки учитывают сопутствующие риски, которые присущи даже самым востребованным еврооблигациям. Компании-гиганты, выпускающие долговые бумаги, могут потерять своё конкурентное преимущество в связи с падением цен на сырье.

К примеру, Газпром напрямую зависит от поставок газа за рубеж. Если на компанию будут наложены санкции, то она не сможет продавать свой продукт, и будет вынуждена перейти на обслуживание местных рынков. Также стоит учесть, что при наличии небольшого стартового капитала возникает проблема «лотности». Имея в своем распоряжении всего несколько тысяч долларов, вкладчик не может приобрести полный лот ценой в 200 тыс. долл. Таким образом, он покупает лишь часть бумаг и не получает права собственности.

Участнику мирового рынка необходимо учитывать налоговые сборы, о которых продавцы предпочитают умалчивать. Поскольку у банков и брокеров присутствует стимул продать еврооблигацию, они могут намеренно приукрашивать потенциал инвестиции. Высокодоходные инструменты всегда предусматривают риски, поэтому не стоит полагаться на удачу. Если инвестор не владеет профессиональными навыками, ему стоит обратиться в специализированный фонд.